Comparing Private Financial Preparations for Aging of BabyBoomers and Pre-BabyBoomers in Korea
노인복지연구
2016, vol.71, no.3, pp.305~333(28 pages)
UCI : http://uci.or.kr/G704-001512.2016.71.3.011
한국노인복지학회
연구분야 : 사회과학 > 노인복지연구
박창제
(경북대학교)
초록
본 연구는 노년기에 진입하고 있는 베이비붐 세대와 노년기에 진입한 베이비붐 직전세대의 저축성보험으로 대표되는 사적 재무적 노후준비 정도와 그 영향요인을 비교분석하고자한다. 연구대상자는 고령화패널의 1차년도(2006년) 베이비붐 직전세대 2,004명과 5차년도(2014 년) 베이비붐 세대 1,698명이었다. 분석결과는 다음과 같다. 첫째, 베이비붐 세대의 사적 재무적 노후준비율이 낮았지만 베이비붐 직전세대보다는 약간 높았다. 둘째, 베이비붐 세대나 베이비붐 직전세대 모두 연령이 높아질수록 사적 재무적 노후준비율이 떨어졌다. 셋째, 소득이낮을수록 베이비붐 세대나 베이비붐 직전세대 모두 사적 재무적 노후준비율이 낮았다. 넷째, 연령은 베이비붐 직전세대의 사적 재무적 노후준비와 베이비붐 세대 사적 재무적 노후준비모두에 부정적 영향을 미쳤다. 다섯째, 교육수준은 베이비붐 직전세대에만 사적 재무적 노후준비에 정적인 영향을 미쳤다. 여섯째, 가계소득수준이 베이비붐 세대에만 사적 재무적 노후준비에 정적인 영향을 미쳤다. 일곱째, 주택보유는 베이비붐 직전세대에만 사적 재무적 노후준비에 정적인 영향을 미쳤다. 여덟째, 유산은 베이비붐 세대에만 사적 재무적 노후준비에정적인 영향을 미쳤다. 아홉째, 자녀수, 건강불만족, 장수가능성, 지역으로 구성된 필요요인들은 어느 요인도 베이비붐 직전세대와 베이비붐 세대 공히 사적 재무적 노후준비에 영향을주지 못하였다.
The purpose of this study is to compare the magnitude and determinants of private financial preparation for Aging of the babyboomers and those of the pre-babyboomers in Korea empirically, and then to discuss policy implications.
Subjects used in this study were selected 2,004 pre-baby boomers in first wave(2006) and 1,698 baby boomers in fifth wave(2014) of Korean Longitudinal Study of Ageing(KLoSA) conducted by Korea Labor Institute are. The results is summarized as follows. First, the private financial preparation for aging of babyboomers is low but is higher than that of prebabyboomers.
Second, the percent of babyboomers having private pensions is higher than the percent of pre-babyboomers having private pensions. Second, both babyboomers and prebabyboomers in the private financial preparation for aging decrease with aging. Third, the lower income is the lower private financial preparation for aging in both babyboomers and pre-babyboomers. Fourth, age has statistically significant negative effects on private financial preparations for aging of both babyboomers and pre-babyboomers together. Fifth, education has statistically significant positive effect on private financial preparations for aging of pre- baby boomers only. Sixth, household income has statistically significant positive effect on private financial preparations for aging of babyboomers only. Seventh, ownership of housing has statistically significant positive effect on private financial preparations for aging of prebabyboomers only. Eighth, heritage has statistically significant positive effect on private financial preparations for aging of babyboomers only. Ninth, any factor among need factors(number of children, health dissatisfaction, longevity possibility, region) has no effect on private financial preparations for aging of both babyboomers and pre-babyboomers together
